Si comme de nombreux investisseurs particuliers, vous êtes intéressé par le trading mais vous ne savez pas par où commencer, alors le trading de CFD (Contrats sur la Différence) pourrait être une option intéressante pour vous. Cette forme de trading dérivé qui est de plus en plus populaire permet de profiter d’intéressantes opportunités sur les marchés financiers.
Mais avant de vous lancer, nous vous partageons dans cet article, l’essentiel de ce que vous devez savoir sur le fonctionnement des CFD, ainsi que les clés pour démarrer dans les meilleures conditions.
Contenus
Avant tout, c’est quoi un CFD ?
Avant de commencer le trading CFD sur XTB, vous devez déjà bien comprendre ce qu’est un CFD. Concrètement, un contrat sur la différence est un produit dérivé qui permet de spéculer sur l’évolution du prix d’un actif sous-jacent (actions, matières premières, devises, indices boursiers, crypto-monnaies, etc.) sans avoir à en détenir physiquement la propriété.
En termes clairs, quand vous tradez un CFD, vous ne faites qu’échanger la différence de prix entre l’ouverture et la clôture de votre position. Si ce prix part à la hausse, vous réalisez un profit. Dans le cas contraire, vous subissez une perte.
Par exemple, supposons que vous ouvrez une position acheteuse sur le CFD de l’action Apple à 100 $. Si le cours grimpe à 150 $, vous pouvez clôturer votre position pour empocher un gain de 50 $ par CFD tradé. Si en revanche, ce cours chute à 80 $, vous accusez alors une perte de 20 $.
Comment fonctionne le trading CFD ?
Les CFD se tradent via des plateformes de brokers en ligne réglementés qui jouent un rôle de contrepartie centrale à tous les échanges. Ces brokers mettent à votre disposition des comptes avec un effet de levier prédéfini.
Pour trader, vous devez d’abord déposer des fonds et ouvrir une position en définissant à chaque fois :
- Le sens de la transaction (achat ou vente) ;
- Le volume de CFD à négocier ;
- Le niveau éventuel de stop loss/take profit ;
- La taille du levier souhaité (dans les limites autorisées par la réglementation).
Votre gain ou perte est calculé en multipliant la valeur du point par le nombre de CFD échangés. Le solde de votre compte fluctue en conséquence à chaque mouvement de prix.
Notez que les brokers imposent un dépôt minimum pour couvrir d’éventuelles pertes. On parle de marge requise. Lorsqu’une position déficitaire passe sous ce niveau, les brokers peuvent la fermer d’office.
Quels sont les avantages du trading CFD ?
Faire du trading CFD présente plusieurs avantages qui justifient assez bien l’engouement autour de cette forme d’investissement. Les principaux ont notamment :
L’effet de levier
C’est ce qui fait la force du trading CFD. Grâce à l’effet de levier, qui peut aller jusqu’à 1:30, vous pouvez négocier de gros volumes avec une mise de fonds initiale relativement faible.
Concrètement, un levier de 1:20 vous permet par exemple de trader pour 20 000$ en n’investissant que 1 000$. Cela multiplie d’autant les gains, mais aussi les pertes potentielles.
L’absence de frais de courtage
La plupart des brokers CFD offrent des comptes sans frais de courtage pour chaque ordre passé. Vous ne payez donc que les spreads d’entrée/sortie.
Trading à la hausse ou à la baisse
Avec les CFD, vous pouvez miser aussi bien sur une hausse que sur une baisse des cours.
L’accès à tous les marchés
Actions, matières premières, devises, indices, crypto… Vous pouvez trader tous les types d’actifs avec un seul et même compte CFD.
Pas d’échéance
Contrairement aux options ou aux futures, les CFD ne comportent pas de date d’expiration. Vous restez donc en position aussi longtemps que vous le souhaitez.
Les risques du trading CFD
Si le trading CFD présente de très intéressants avantages, il est également important de garder à l’esprit que cette forme d’investissement présente aussi des risques majeurs.
L’effet de levier à double tranchant
S’il peut vous faire gagner gros, l’effet de levier expose aussi à des pertes tout aussi démultipliées en cas de retournement défavorable. Votre mise de départ peut donc rapidement partir en fumée.
Le risque du marché
Comme pour toute forme de trading spéculatif, la volatilité et les chocs de marchés sont vos principaux ennemis. Rien ne garantit que vos positions seront gagnantes. A chaque mise, votre capital est donc en jeu.
La difficulté
Contrairement aux idées reçues, le trading CFD est une activité difficile qui demande une solide formation, de la discipline et de bonnes aptitudes en matière de gestion du risque. Il n’est donc pas conseillé aux débutants complets.
Comment bien se lancer ?
Commencez par ouvrir un compte démo gratuit auprès d’un broker CFD réputé qui vous permettra de vous entraîner sur les plateformes sans risquer d’argent réel. Il est recommandé d’utiliser un broker reconnu par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) ou régulé dans l’Union européenne pour garantir la sécurité de vos investissements. Ces régulateurs imposent des normes strictes en matière de transparence, de protection des fonds des clients et de pratiques commerciales équitables, minimisant ainsi les risques de fraude et d’abus. En choisissant un broker régulé, les investisseurs bénéficient également d’une couverture par les systèmes de garantie des dépôts et d’une meilleure gestion des conflits en cas de litige. Formez-vous ensuite en suivant des cours, en lisant des livres sur les stratégies gagnantes. Définissez clairement vos objectifs, votre niveau de risque et commencez à trader en situation réelle avec de petites mises.
Gardez à l’esprit que le succès en trading CFD demande de la pratique, de la discipline et une solide gestion de vos fonds.
Enfin, soyez patient et persévérant ! C’est la clé pour performer dans la durée.
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