Le secteur financier est en constante évolution et demande une expertise pointue. Pour y répondre, de nombreux professionnels optent pour le métier de consultant en banque et finance, offrant leurs compétences en freelance. Pour ces derniers, l’avènement du portage salarial offre d’intéressants avantages et la perspective de pouvoir exercer leur activité plus sereinement.

Consultant banque et finance : profil et formation

Un consultant en banque et finance est un expert qui aide les entreprises à prendre des décisions financières éclairées. Il travaille en étroite collaboration avec les dirigeants d’entreprise pour aider à planifier, organiser et exécuter des stratégies financières.

Formation et compétences requises

Pour devenir consultant en banque et finance, un diplôme en finance, en économie, en comptabilité ou dans un domaine connexe est généralement requis. Les entreprises recherchent souvent des candidats ayant une maîtrise ou un MBA en finance.

Une solide expérience dans le domaine de la finance est également essentielle. Les consultants en banque et finance doivent avoir une connaissance approfondie des marchés financiers, des principes comptables, des lois fiscales et des tendances économiques.

Qualités personnelles

En tant que consultant en banque et finance, vous devez également posséder de solides compétences interpersonnelles. Vous devez notamment pouvoir communiquer efficacement, à la fois oralement et par écrit, et être capables de travailler en équipe.

Cette profession exige également d’être capable d’analyser des situations complexes et de proposer des solutions créatives.

Quelles sont les missions d’un consultant en banque et finance

Les missions d’un consultant financier varient en fonction des besoins de l’entreprise cliente. Cependant, les plus courantes sont généralement :

  • L’analyse financière : analyse les états financiers de l’entreprise pour identifier les tendances et les problèmes potentiels ;
  • Le conseil en investissement : aider l’entreprise à prendre des décisions d’investissement éclairées en évaluant les risques et les rendements potentiels.
  • La planification financière : aider l’entreprise cliente à élaborer des plans financiers à long terme, en tenant compte de ses objectifs et des conditions du marché.
  • La gestion des risques : évaluer les risques financiers auxquels l’entreprise est confrontée et proposer des stratégies pour les atténuer.
  • Audit et conformité : le consultant vérifie que l’entreprise respecte toutes les réglementations financières applicables et aide à résoudre les problèmes de conformité.

Le portage salarial pour un consultant en banque et finance

Le portage salarial est un modèle d’emploi qui offre une alternative intéressante pour les consultants en banque et finance qui souhaitent travailler de manière indépendante, tout en bénéficiant des avantages liés au statut de salarié. Plus de détail sur le portage salarial en général dans ce guide. Si vous souhaitez réaliser des simulations cliquez ici.

Statut et obligations du conseiller financier salarié porté

En optant pour le portage salarial, le consultant en banque et finance devient un salarié de la société de portage. Il conserve une grande autonomie dans l’exercice de ses missions, tout en bénéficiant de la sécurité sociale, de la retraite et de la mutuelle des salariés. Il est également déchargé des contraintes administratives liées à la facturation et à la gestion des clients.

En contrepartie, il a l’obligation de se charger lui-même de la prospection et de mener à bien les différentes missions qu’il décroche, dans le respect des termes contractuels qui le lie à l’entreprise de portage salarial ainsi qu’à l’entreprise cliente. Le salarié porté reste libre de fixer ses tarifs en tenant compte du taux de gestion pratiqué par son entreprise de portage salarial.

En cas de difficulté, il a le devoir d’en informer son entreprise de portage salarial et se doit de faire un compte rendu périodique de ses activités.

Quels avantages ?

Le portage salarial présente plusieurs avantages pour un consultant en banque et finance :

La sécurité

En tant que salarié porté, vous bénéficiez de la sécurité sociale et de la protection contre le chômage. Ce qui n’est pas le cas pour un consultant en freelance.

La simplicité

Ce statut vous décharge des contraintes administratives liées à la facturation et à la gestion de vos clients. Vous pouvez ainsi vous concentrer réellement sur la recherche de clients et sur votre cœur de métier.

La flexibilité

Vous restez libre de choisir vos missions et de fixer de tarifs.

L’accompagnement

Vous pouvez bénéficier de l’accompagnement et du réseau de votre société de portage pour le développement rapide de vos activités.

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À propos de l'auteur

Karine

J'ai eu la chance de travailler comme conseiller financier dans un grand groupe bancaire pendant 12 ans, dont 6 ans avec une spécialisation financement habitat. Aimant partager mes connaissances, je suis rédactrice web free-lance depuis 2018.