Banque Kolb : comment fonctionne cet établissement du groupe Crédit du Nord ?

Si elle s’adresse particulièrement aux entrepreneurs, la Banque Kolb propose aussi différentes offres aux particuliers. Comment ouvrir un compte dans cet établissement bancaire ? Quels sont les services disponibles ? Quels sont les tarifs appliqués ?

Présentation de la Banque Kolb

La Banque Kolb a été fondée en 1890 par Xavier Kolb, un entrepreneur alsacien, pour proposer un service bancaire aux personnes résidant dans le Nord-Est de la France. En 2001, elle appartient au Groupe Crédit du Nord qui détient désormais 99% du capital de l’établissement. Aujourd’hui, la Banque Kolb représente 39 agences et 283 collaborateurs. Son activité se répartit sur 13 départements : les Ardennes (08), Marne (51), l’Aube (10), l’Yonne (89), la Meuse (55), la Haute-Marne (52), la Meurthe-et-Moselle (54), les Vosges (88), la Haute-Saône (70), le Bas-Rhin (67), le Haut-Rhin (68) et le Territoire de Belfort (90).

Ouvrir un compte dans cette banque

Ouvrir un compte Banque Kolb en ligne

Si vous choisissez d’ouvrir un compte en ligne auprès de la Banque Kolb, vous devrez remplir un formulaire comportant 5 points :

1. Préciser si vous êtes un particulier ou un professionnel.
2. Définir le motif de votre demande de contact : projet immobilier ou demande d’informations.
3. Indiquer votre besoin : se renseigner sur la banque ou rechercher un conseil en épargne, une solution de protection des biens ou une solution de crédit.
   Sur cette page, vous disposez également d’un encart texte afin de préciser votre demande (ouverture d’un compte bancaire dans ce cas).
4. Préciser vos coordonnées : nom, prénom, téléphone, mail et profession actuelle.
5. Après confirmation de vos informations, vous serez recontacté par un conseiller bancaire afin de finaliser l’ouverture de votre compte.

Ouvrir un compte dans une agence Banque Kolb

Dans ce cas, vous devrez prendre un rendez-vous dans l’agence de votre choix. Ensuite, vous devrez vous rendre à votre rendez-vous muni des documents suivants :

• Une pièce d’identité officielle en cours de validité (Carte Nationale d’Identité, passeport ou carte de résident).
• Un justificatif de domicile de moins de 3 mois (quittance de loyer, facture de téléphone fixe, de gaz ou d’électricité).
• Un justificatif de revenus (contrat de travail ou 3 derniers bulletins de salaire).

Si vous n’êtes pas résident français, vous devrez également fournir un justificatif de domicile fiscal à l’étranger :

• une attestation de résidence,
• ou une copie de votre dernier avis d’imposition à l’étranger
• ou une attestation de résidence émise par une autre autorité que l’administration fiscale (mairie ou consulat).

Ouverture d’un compte pour un mineur

Si vous êtes mineur et que vous souhaitez ouvrir un compte auprès de la Banque Kolb, vous devrez obligatoirement être accompagné d’un représentant légal. Celui-ci devra fournir un justificatif : livret de famille ou extrait d’acte de naissance ainsi qu’une pièce d’identité officielle en cours de validité.

Aide à la mobilité bancaire

Si vous le souhaitez, vous pouvez bénéficier de l’aide à la mobilité bancaire pour transférer vos comptes bancaires déjà existants auprès de la Banque Kolb. En premier lieu, vous devrez signer un document donnant mandat à votre conseiller Banque Kolb. En second lieu, il vous aidera à identifier tous les organismes à contacter pour effectuer un changement de domiciliation bancaire. Après lui avoir fourni tous les justificatifs nécessaires (factures, avis d’impôts, etc.), votre conseiller bancaire se chargera des démarches en votre nom.

Compte en ligne : comment y accéder ?

Vous pourrez consulter vos comptes en vous connectant au site Banque Kolb ou via l’application « Banque Kolb pour mobile ». Dans les deux cas, vous devrez être en possession de votre identifiant et de votre mot de passe à 6 chiffres.

Votre identifiant est disponible sur tous vos relevés de compte. Si vous n’avez pas accès à ses documents, vous pourrez le demander au service assistance au 01.40.34.00.44 si vous êtes un particulier.

En cas de perte de votre mot de passe, vous pourrez demander sa réinitialisation en remplissant ce formulaire. Un nouveau mot de passe provisoire vous sera envoyé dans un délai de 72 heures ouvrées. Vous devrez ensuite le réinitialiser lors de votre prochaine connexion.

Banque Kolb : les services bancaires

La Convention Etoile

La Banque Kolb propose un service bancaire sur-mesure à ses clients grâce à la Convention Etoile. La Convention Etoile inclut :

• Un compte bancaire associé à une carte Visa (Classic, Premier, Platinum ou Infinite). Il est possible de personnaliser le visuel de votre carte bancaire et le code confidentiel.
• La possibilité de modifier ses plafonds de paiement et de retrait depuis l’application mobile.
• Le paiement sans contact jusqu’à 50€ (possibilité de désactiver ce service), Apple Pay ou Samsung Pay.
• La possibilité d’avoir un cryptogramme dynamique pour votre carte bancaire afin de sécuriser vos paiements en ligne.
• L’exonération de certains frais bancaires : frais de tenue de compte, réédition du code confidentiel de carte bancaire, etc.
• Sécurité Bleue, une assurance perte ou vol des moyens de paiement.
• Un accès aux services de banque en ligne avec la consultation et la gestion des comptes sur Internet ou via l’application mobile.
• Club Etoile qui permet de bénéficier d’avantages et d’offres privilégiées auprès des partenaires de la Banque Kolb.

Ensuite, si vous souhaitez bénéficier de services bancaires supplémentaires, la Convention Etoile peut être associée à 3 différents modules.

Le module Famille

Ce module inclut entre autres :

• une assurance décès accidentel (garantie de versement de 12 mois de revenus),
• une gestion groupée de tous vos contrats d’assurances,
• un tarif préférentiel sur les contrats d’assurance scolaire,
• une garantie pour les achats sur Internet,
• des avantages pour les jeunes (50€ offerts pour l’ouverture d’un Livret A, carte Jeunes à autorisation systématique gratuite pour les 12-16 ans, services bancaires gratuits pour les 16-18 ans, etc.).

Le module Epargne

Ce module inclut notamment :

• une réduction de 20% sur les produits d’épargne financière (droits de garde PEA, droits d’entrée d’assurance-vie, etc.),
• les frais de transfert PEA ou PEL inclus,
• une assurance décès accidentel,
• le choix entre une gestion libre ou une gestion déléguée,
• l’offre de télésurveillance Homiris.

Le module International

Ce module s’adresse tout particulièrement aux grands voyageurs afin de leur faciliter les paiements ou toutes opérations bancaires effectuées hors de la Zone Euro. Il permet également de bénéficier de l’offre de télésurveillance Homiris et du service Aérotag (étiquettes connectées pour l’identification et le suivi des bagages).

En cas de fragilité ou de difficultés financières

Votre conseiller Banque Kolb peut vous proposer une solution bancaire adaptée à votre situation financière. Vous pourrez notamment bénéficier d’un plafonnement des frais d’irrégularités et d’incidents.

Banque Kolb : les autres services

Parallèlement à ses services bancaires, la Banque Kolb propose aussi à ses clients une gamme de services d’épargne, d’assurances ou de prêt. Ainsi, elle vous accompagne pour :

• Acquérir un bien immobilier qu’il s’agisse de l’achat d’une résidence principale, d’une résidence secondaire ou d’un investissement dans l’immobilier locatif.
• Financer un projet grâce à un crédit renouvelable ou un crédit à la consommation.
• Epargner. Là encore, plusieurs solutions sont disponibles : épargne de précaution, constitution d’un patrimoine, valorisation et diversification d’actifs financiers, délégation de la gestion d’une épargne, optimisation de fiscalité, organisation de la transmission d’un patrimoine, etc.
• Protéger ses proches grâce à une Assurance Accidents de la Vie, la protection juridique, etc.
• Protéger ses biens avec une assurance habitation, une assurance automobile ou le système de télésurveillance Homiris.
• Se déplacer (LOA, Etoile Express, assurance automobile, …).
• Etudier et entrer dans la vie active : Livret Jeunes, prêt étudiant, assurance internationale pour les étudiants, assurance permis vacances-travail.

Tarifs bancaires

Toutes les conditions et tarifs de la Banque Kolb sont disponibles sur le site, en agence ou sur votre Convention de Compte.

A titre indicatif, voici un extrait des tarifs appliqués au 01/07/2021 :