Secteur en pleine expansion ces dernières années, la gestion de patrimoine attire aujourd’hui de nombreux talents aux parcours et aux profils variés. Le métier de conseiller en gestion de patrimoine représente en effet une belle opportunité professionnelle, avec des revenus gratifiants et d’intéressantes perspectives. Mais il est également exigeant ! Combinant expertise financière et accompagnement client, il nécessite une solide formation et un certain nombre d’aptitudes.
Si, vous aussi, vous souhaitez embrasser cette carrière, voici ce qu’il faut savoir sur comment devenir conseiller en gestion de patrimoine.
Contenus
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Le conseiller en gestion de patrimoine (souvent abrégé CGP) est un expert financier qui accompagne ses clients dans l’optimisation et le développement de leur patrimoine. Son rôle s’apparente à celui d’un médecin du patrimoine : il analyse, diagnostique et propose des solutions adaptées aux objectifs de chaque client.
Le métier de CGP peut s’exercer en cabinet ou en indépendant. Une alternative intéressante consiste à rejoindre un réseau comme le réseau indépendant en gestion de pratrimoine Inovéa. Cela permet au professionnel de conserver son indépendance dans l’exercice de son activité tout en bénéficiant d’un cadre structuré idéal pour l’évolution professionnelle.
Les compétences essentielles pour devenir conseiller en gestion de patrimoine
Devenir CGP nécessite deux principaux types de compétences : techniques et relationnelles.
Les compétences techniques
L’expertise technique est le socle fondamental du métier de CGP. Elle implique, pour ce professionnel de l’analyse financière, d’avoir une excellente maîtrise des mécanismes des marchés financiers, des produits d’investissement et des solutions d’assurance-vie.
Afin d’accompagner efficacement ses clients, le conseiller en gestion de patrimoine doit également disposer d’une solide compréhension du secteur immobilier, ainsi que de connaissances pointues en droit fiscal et patrimonial.
Les compétences relationnelles pour devenir CGP
Le conseiller en gestion du patrimoine est bien plus qu’un simple analyste financier. En plus des compétences techniques, l’exercice de ce métier requiert d’importantes qualités relationnelles.
En contact permanent avec ses clients, le CGP doit disposer d’un excellent relationnel et d’une réelle capacité d’écoute afin d’établir une relation de confiance durable. De même, pour une gestion efficace des dossiers dont il a la charge, ce professionnel doit être à la fois rigoureux, bien organisé et avoir une bonne capacité à synthétiser les informations complexes.
La flexibilité et la curiosité sont deux autres compétences indispensables pour pouvoir rester à jour dans ce secteur qui est en constante évolution.
Quelles sont les formations pour devenir CGP ?
La formation initiale joue un rôle déterminant dans la carrière d’un conseiller en gestion du patrimoine. Le parcours type commence généralement par l’obtention d’un diplôme de niveau Bac+5 (Master). Les cursus les plus reconnus dans ce cadre sont :
- Les Masters en gestion de patrimoine ;
- Les Masters en droit fiscal ;
- Les formations en école de commerce avec spécialisation finances ;
- Les diplômes universitaires en économie-gestion
Ces formations apportent les connaissances de base nécessaires pour débuter dans le métier.
Ensuite, plusieurs certifications sont indispensables pour exercer légalement le métier de conseiller en gestion de patrimoine. Il s’agit notamment de :
- La certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Le statut CIF (Conseiller en Investissement Financier)
- La carte T (pour les transactions immobilières)
- La certification IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque)
- Le statut IAS (Intermédiaire en Assurance)
Notez ici que le métier de conseiller en gestion de patrimoine nécessite un engagement constant dans la formation continue. Les évolutions réglementaires fréquentes imposent en effet une mise à jour régulière des connaissances.
Les différents modes d’exercice pour un CGP
Comme évoqué plus haut, il est possible d’exercer le métier de CGP en intégrant un cabinet. Cette option présente certains avantages, notamment en ce qui concerne la recherche de la clientèle et la sécurité des revenus.
La seconde option consiste à exercer en indépendant. Elle offre une liberté totale dans le choix des solutions proposées aux clients. Le CGP indépendant crée sa propre structure et assume l’entière responsabilité entrepreneuriale de son activité.
Mais il peut également faire le choix de rejoindre un réseau indépendant pour profiter des nombreux avantages liés à ce type de structures, tout en conservant son indépendance.
Rémunération et perspectives
En début de carrière, un conseiller en gestion du patrimoine peut espérer une rémunération fixe comprise entre 35 000 et 45 000 euros brut annuel. Cette base est généralement complétée par une part variable liée aux performances.
Avec l’expérience, la rémunération globale d’un CGP confirmé peut atteindre 70 000 à 90 000 euros brut annuel, sans compter les commissions et d’éventuelles participations aux résultats.
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